一,、非法集資主要表現(xiàn)形式

　　非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣,，表現(xiàn)形式多樣，《條例》總結(jié)了以下幾種形式：

　　1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè),、投資及投資咨詢類企業(yè),、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社,、資金互助組織以及其他組織吸收資金,；

　　2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán),，募集基金,，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理,、虛擬貨幣,、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　　3.在銷售商品,、提供服務(wù),、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中,，以承諾給付貨幣、股權(quán),、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

　　4.違反法律,、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定,，通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息,；

　　5.其他涉嫌非法集資的行為,。

　　二、四種常見手法

　　一是承諾高額回報(bào),。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失,。

　　二是編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè),，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策,、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目,，有的甚至組織免費(fèi)旅游,、考察等，騙取社會公眾信任,。

　　三是以虛假宣傳造勢,。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言,、名人站臺,，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告,、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章,、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈(zèng)等方式,，制造虛假聲勢,。

　　四是利用親情誘騙。有些非法集資參與人,，為了完成或增加自己的業(yè)績,，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系,，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言,，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入,，使參與人員迅速蔓延,，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　三,、典型非法集資活動(dòng)“四部曲”

　　第一步：畫餅,。非法集資人會編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”,、“新革命”,、“新政策”、“區(qū)塊鏈”,、“虛擬貨幣”等為幌子,，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來,，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺,。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球,。

　　第二步：造勢,。利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動(dòng),，比如新聞發(fā)布會,、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會,、體驗(yàn)日活動(dòng),、知識講座等；組織集體旅游,、考察等,，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品,；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書”“政府批文”,；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員,、明星合影,；故意把活動(dòng)選在政府會議中心、禮堂進(jìn)行,，其場面之大,、規(guī)格之高極具欺騙性,。

　　第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢,。非法集資人通過返點(diǎn),、分紅，給參與人初嘗“甜頭”,，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出,，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大,。

　　第四步：跑路,。非法集資人往往會在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空,，或者因?yàn)榻?jīng)營不善致使資金鏈斷裂,。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸,。

　　四,、非法集資常見套路

　　非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾達(dá)到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任,。

　　1.裝點(diǎn)公司門面,，營造實(shí)力假象。不法分子往往成立公司,，辦理工商執(zhí)照,、稅務(wù)登記等手續(xù)，貌似合法,，實(shí)則沒有金融資質(zhì),。這些公司或辦公地點(diǎn)高檔豪華，或宣傳國資背景,，或投入重金通過各類媒體甚至央視進(jìn)行包裝宣傳,，或在高檔場所（如人民大會堂）舉行推介會、知識講座,，邀請名人,、學(xué)者和官員站臺造勢，展示與領(lǐng)導(dǎo)合影及各種獎(jiǎng)項(xiàng),，欺騙性更強(qiáng),。

　　2.編造投資項(xiàng)目，打消群眾疑慮,。從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā),、民間借貸,、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行,、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為投資理財(cái),、財(cái)富管理、金融互助理財(cái),、海外上市,、私募股權(quán)等形形色色的理財(cái)項(xiàng)目，并且承諾有擔(dān)保,、可回購,、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)等,。

　　3.混淆投資概念,，加大識別難度。不法分子把在地方股權(quán)交易中心掛牌吹成上市,，把在美國OTCBB市場掛牌混淆是在納斯達(dá)克上市,；有的利用電子黃金、投資基金,、網(wǎng)絡(luò)炒匯等新的名詞迷惑群眾,，假稱新投資工具或金融產(chǎn)品；有的利用專賣,、代理,、加盟連鎖、消費(fèi)增值返利,、電子商務(wù)等新的經(jīng)營方式,，欺騙群眾投資。

　　4.承諾高額回報(bào),，編造“致富”神話,。高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門,。不法分子一開始按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息,，然后是拆東墻補(bǔ)西墻，用后來人的錢兌現(xiàn)先前的本息,，等達(dá)到一定規(guī)模后,，便秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃,。

　　五,、風(fēng)險(xiǎn)防范提示

　　（1）如遇以下情形向公眾集資的,，務(wù)必提高警惕

　　A,、以“看廣告,、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；

　　B,、以境外投資股權(quán),、期權(quán)、外匯,、貴金屬等為幌子的,；

　　C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老,、“以房”養(yǎng)老等為幌子的,；

　　D、以私募入股,、合伙辦企業(yè)為幌子,，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

　　E,、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的,；

　　F,、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

　　G,、在街頭,、商場、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?/p>

　　H,、以組織考察,、旅游、講座等方式招攬老年群眾的,；

　　I,、“投資、理財(cái)”公司,、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的,；

　　J、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶,、境外賬戶繳納投資款的,。

　　（2）防范非法集資的“四看三思等一夜”法

　　四看,。一看融資合法性,，除了看是否取得企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還要看是否取得相關(guān)金融牌照或經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn),。二看宣傳內(nèi)容,，看宣傳中是否含有或暗示“有擔(dān)保,、無風(fēng)險(xiǎn)、高收益,、穩(wěn)賺不賠”等內(nèi)容,。三看經(jīng)營模式，有沒有實(shí)體項(xiàng)目,，項(xiàng)目真實(shí)性,、資金的投向去向、獲取利潤的方式等,。四看參與集資主體,，是不是主要面向老年人等特定群體。

　　三思,。一思自己是否真正了解該產(chǎn)品及市場行情,。二思產(chǎn)品是否符合市場規(guī)律。三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力,。

　　等一夜,。遇到相關(guān)投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱,，先征求家人和朋友的意見,，拖延一晚再?zèng)Q定。不要盲目相信造勢宣傳,、熟人介紹,、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資,。 

　?。?）規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

　　一要理性,，不要僥幸,。天上不會掉餡餅，掉下來的不是“圈套”就是“陷阱”,。要堅(jiān)守理性底線,，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大,，看看收益水平合不合實(shí)際,，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼,！

　　二要穩(wěn)健,，不要冒險(xiǎn)。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),，還可能是投資騙局,，投一次就血本無歸,！要合理評估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿,，不冒險(xiǎn)投資,！

　　三要警惕，不要盲目,。“收益豐厚,、條件誘人、機(jī)會難得,、名額有限”都很可能是忽悠,，一定要警惕、警惕,、再警惕,！多留個(gè)心眼兒，絕不要聽風(fēng)就是雨,，盲目“隨大流”投資,！

　　（4）謹(jǐn)慎投資,，嚴(yán)防非法集資陷阱

　　一是不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”,、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),；二是不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌,，記住天上不會掉餡餅,。三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品。不與銀行,、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議,，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條,。四是注意保護(hù)個(gè)人信息,，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴,。

　　陽江濱海新區(qū)（陽江高新區(qū)）處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

　　2024年6月11日